یک شرکت تحقیقاتی پیشرو با تمرکز بر تحول دیجیتال.
خوب
مشترک فعال است
Personal Finance Insider درباره محصولات، استراتژی ها و نکاتی می نویسد که به شما کمک می کند با پول خود تصمیمات هوشمندانه بگیرید. ممکن است ما از شرکای خود مانند American Express کمیسیون کمی دریافت کنیم، اما گزارش ها و توصیه های ما همیشه مستقل و عینی هستند. شرایط برای پیشنهادهای فهرست شده در این صفحه اعمال می شود. استانداردهای سرمقاله ما را بخوانید.
بیشتر بدانید
10 دلار
1٪ (125 دلار اضافی برای IRA)
بیشتر بدانید
500 دلار
0%
بیشتر بدانید
0 دلار (5000 دلار برای Roofstock One)
500 دلار یا 0.5٪ از قیمت قرارداد برای پیشنهادات در املاک.
بیشتر بدانید
5000 دلار
1% تا 1.25%
بیشتر بدانید
10000 دلار
متفاوت است؛ معمولا 0.5٪
بیشتر بدانید
1000 تا 10000 دلار
1% تا 2% برای Prism. سایر سرمایه گذاری ها از 0٪ شروع می شود
بیشتر بدانید
25000 دلار
0 درصد سرمایه گذاران؛ هزینه 1-5٪ برای حامیان مالی؛ 0.25٪ تا 2.5٪ پورتفولیوهای متناسب
سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می تواند ترسناک به نظر برسد، اما لزومی ندارد. پلتفرم‌های تامین مالی جمعی املاک و مستغلات، اضافه کردن املاک تجاری و سایر سرمایه‌گذاری‌های املاک و مستغلات را با هزینه‌های کم به سبد خود آسان‌تر می‌کند.
برخی از رایج‌ترین سرمایه‌گذاری‌هایی که این پلتفرم‌ها ارائه می‌دهند، تراست‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات (REIT) ، صندوق‌های الکترونیکی املاک و مستغلات، و REITهای غیرقابل معامله هستند. یک REIT شرکتی است که دارایی های املاک و مستغلات مولد درآمد را در اختیار دارد و اداره می کند. اکثر REIT ها در بورس ها موجود هستند، اما شما فقط می توانید REIT های غیر قابل معامله (REIT هایی که در بورس معامله نمی شوند) از طریق کارگزاران یا مشاوران مالی خریداری کنید. صندوق های املاک و مستغلات، صندوق های سرمایه گذاری مشترکی هستند که در انواع مختلف اوراق بهادار املاک ارائه شده توسط شرکت های املاک سرمایه گذاری می کنند.
اما حداقل های حساب، هزینه های مدیریت و گزینه های سرمایه گذاری برای هر پلتفرم متفاوت است. و در حالی که برخی از برنامه های سرمایه گذاری املاک و مستغلات به همه سرمایه گذاران، صرف نظر از دارایی خالص آنها خدمت می کند، دیگران فقط می توانند سرمایه گذاران معتبر را بپذیرند (افرادی که دارایی خالص حداقل 1 میلیون دلار دارند).
برای اینکه به شما کمک کنیم تصمیم خود را محدود کنید، لیستی از برترین برنامه های سرمایه گذاری املاک و مستغلات را گردآوری کرده ایم. برای یافتن بهترین مناسب برای خود به خواندن ادامه دهید.
چرا برجسته است: Fundrise به شما امکان می دهد با حداقل 10 دلار سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را شروع کنید، و این برنامه دو گزینه سرمایه گذاری اصلی را ارائه می دهد: eREITs و صندوق های الکترونیکی املاک و مستغلات. حداقل سرمایه گذاری 10 دلاری به شما امکان دسترسی به مجموعه اولیه شرکت را می دهد که پول شما را در طیف وسیعی از پروژه های املاک و مستغلات ایالات متحده سرمایه گذاری می کند.
مرحله بعدی سطح حساب پایه است. این حساب با حداقل نیاز 1000 دلاری، تمام امتیازات سطح حساب شروع کننده به علاوه سرمایه گذاری مبتنی بر هدف و سرمایه گذاری IRA را در اختیار شما قرار می دهد.
علاوه بر این، Fundrise یک سطح حساب بالاتر، پورتفولیوهای اصلی، با ویژگی‌های بیشتر ارائه می‌دهد. اگر بتوانید حداقل 5000 دلار سرمایه گذاری کنید، می توانید بین استراتژی های سرمایه گذاری اضافی و امتیازات حساب انتخاب کنید. پورتفولیوهای اصلی سه طرح سرمایه گذاری را ارائه می دهند – درآمد تکمیلی، سرمایه گذاری متوازن و رشد بلندمدت. هر طرح ترکیب متفاوتی از سرمایه‌گذاری‌ها را ارائه می‌کند که برای برآورده کردن اهداف مختلف پس‌انداز مبتنی بر رشد و درآمد طراحی شده‌اند.
با حداقل سرمایه گذاری 10000 تا 100000 دلار، می توانید از سطوح حساب پیشرفته و پریمیوم Fundrise نیز بهره مند شوید. اینها به عنوان افزونه هایی برای برنامه Core عمل می کنند و به شما امکان می دهند از استراتژی ها و سرمایه گذاری های پیچیده املاک و مستغلات استفاده کنید.
به چه نکاتی توجه کنید: سرمایه‌گذاری‌های املاک و مستغلات بسیار نقدشونده هستند، به این معنی که شما نمی‌توانید به راحتی سرمایه‌گذاری (های) خود را مانند یک سهام به پول نقد تبدیل کنید. Fundrise متوجه این موضوع شده است. به همین دلیل است که حداقل مدت سرمایه گذاری مورد نیاز پنج سال است.
اگر نمی توانید اجازه دهید پول خود را حداقل برای پنج سال نگه دارید، Fundrise احتمالا بهترین گزینه برای شما نیست.
چرا برجسته است: مانند Fundrise، DiversyFund حداقل حساب 500 دلاری را ارائه می دهد. به طور مشابه، شرکت سرمایه‌گذاری‌های املاک و مستغلات شما را برای شما مدیریت می‌کند و خدمات خود را هم به سرمایه‌گذاران غیرمعتبر و هم به سرمایه‌گذاران معتبر ارائه می‌دهد (سرمایه‌گذار معتبر فردی است که دارایی خالص او حداقل یک میلیون دلار است). اما، برخلاف Fundrise، این برنامه سرمایه‌گذاری هیچ هزینه‌ای در هزینه‌های مدیریتی برای شما ندارد. این بدان معناست که شما 0% برای سرمایه گذاری خود پرداخت خواهید کرد.
DiversyFund تنها REIT رشد خود را ارائه می دهد که در املاک چند خانواده سرمایه گذاری می کند. این بدان معنی است که روبو مشاور مالک و مدیریت تمام دارایی های املاک و مستغلات است که در آنها سرمایه گذاری خواهید کرد.
به چه چیزی توجه کنید: شما نمی توانید سرمایه گذاری های خود را تا پایان دوره حداقل پنج ساله خود برداشت یا نقد کنید. این به این دلیل است که DiversyFund سود سهام و درآمد حاصل از سرمایه گذاری شما را تا زمانی که دارایی املاک و مستغلات فروخته شود، دوباره سرمایه گذاری می کند.
اگر DiversyFund را مد نظر دارید، باید توجه داشته باشید که این پلتفرم فقط REIT را به عنوان سرمایه گذاری ارائه می دهد. این بدان معنی است که شما نمی توانید پول خود را در هیچ گزینه سرمایه گذاری یا نوع حساب دیگری سرمایه گذاری کنید.
چرا برجسته است: Roofstock یکی دیگر از برنامه های منحصر به فرد املاک و مستغلات است. این شرکت در واقع به شما امکان می دهد در املاک اجاره ای برای یک خانواده سرمایه گذاری کنید. هنگامی که ملکی را خریداری می کنید، دیگر لازم نیست نگران باشید که برای مراقبت از خود کنار گذاشته می شوید – Roofstock یک مدیر ملک را برای هر اجاره تعیین می کند.
املاک معمولاً مستاجر هستند و مدیران املاک برای کمک به شما در هنگام کسب درآمد ماهانه از اجاره حضور دارند.
Roofstock همچنین IRAهای خودگردان را ارائه می دهد، و اگر سرمایه گذار معتبری هستید، می توانید در منافع دارایی جزئی یا کامل با Roofstock One سرمایه گذاری کنید. (فردی با حداقل دارایی خالص 1 میلیون دلار یا درآمد سالانه 200000 دلار یا 300000 دلار برای زوج ها).
به چه چیزی توجه کنید: نکته منفی این است که این می تواند گران تر از سرمایه گذاری در یک صندوق REIT یا سایر صندوق های املاک و مستغلات باشد، زیرا شما در واقع در حال خرید و پرداخت پیش پرداخت برای املاک هستید. نکته دیگری که باید به آن توجه کرد این است که در حالی که Roofstock در حال راه اندازی یک برنامه تلفن همراه Roofsavvy برای کاربران iOS است، در حال حاضر هیچ برنامه تلفن همراه در دسترس ندارد.
چرا برجسته است: RealtyMogul سرمایه گذاری املاک و مستغلات را در دسترس همه قرار می دهد. حتی اگر یک سرمایه گذار معتبر نیستید، می توانید سرمایه گذاری کنید، اما برای شروع به حداقل 5000 دلار نیاز دارید. و در مورد گزینه‌های سرمایه‌گذاری، RealtyMogul به شما امکان می‌دهد سهام املاک تجاری را از سه طریق خریداری کنید: REIT، املاک منفرد، یا 1031 سرمایه‌گذاری خصوصی.
در مورد هزینه، املاک منفرد (همچنین به عنوان مکان‌های خصوصی شناخته می‌شوند) فقط برای سرمایه‌گذاران معتبر در دسترس هستند. برای این املاک، RealtyMogul به حداقل سرمایه گذاری بین 15000 تا 50000 دلار نیاز دارد. سرمایه گذاران معتبر و غیرمعتبر می توانند REIT های شرکت را با حداقل 5000 دلار خریداری کنند. اما برای سرمایه گذاری صرافی 1031، شما بین 25000 تا 50 میلیون دلار نیاز دارید تا شروع کنید (صرافی 1031 یک خلأ مالیاتی است که به شما امکان می دهد هنگام فروش یک ملک سرمایه گذاری و سرمایه گذاری مجدد هر درآمدی در ملک مشابه، از مالیات بر عایدی سرمایه اجتناب کنید).
برنامه املاک و مستغلات همچنین مدیریت سرمایه گذاری خودکار را از طریق ویژگی سرمایه گذاری خودکار خود ارائه می دهد. اما این تنها در صورتی در دسترس است که در یکی از REIT های شرکت (MogulREIT I یا MogulREIT II) سرمایه گذاری کنید. علاوه بر این، می توانید از وجوه IRA خود برای سرمایه گذاری در REIT استفاده کنید.
به چه چیزی توجه کنید: برای سرمایه گذاری در REIT به حداقل 5000 دلار نیاز دارید، اما سایر سرمایه گذاری ها – مانند املاک فردی و سرمایه گذاری 1031 مبادله ای – حداقل از 15000 تا 50 میلیون دلار متغیر است.
چرا برجسته است: EquityMultiple برای سرمایه گذاران معتبری که حداقل 10000 دلار برای سرمایه گذاری دارند بهترین است (حداقل آن می تواند تا 20000 دلار نیز باشد). این پلت فرم به شما امکان می دهد در املاک تجاری سازمانی، سهام، سهام ترجیحی و بدهی های ارشد سرمایه گذاری کنید.
EquityMultiple همچنین به شما امکان انتخاب بین سه رویکرد سرمایه گذاری زیر را می دهد: سرمایه گذاری صندوق، سرمایه گذاری مستقیم و سرمایه گذاری معوق مالیاتی. هر رویکرد از استراتژی های سرمایه گذاری متفاوت، افق های زمانی و حداقل نیازهای سرمایه گذاری استفاده می کند. به عنوان مثال، حساب های سرمایه گذاری مستقیم دارای مدت زمان هدف از شش ماه تا پنج سال هستند، در حالی که حساب های معوق مالیاتی دارای افق زمانی بین پنج تا 10 سال هستند.
وقتی صحبت از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می شود، EquityMultiple طیف وسیعی از انواع املاک را ارائه می دهد، از جمله: چند خانواده، اداری، صنعتی، انبارداری، کارواش، امکانات حشیش، خرده فروشی، با کاربری مختلط، مناطق فرصت، تسهیلات زندگی سالمندان، مسکن دانشجویی، و مراکز داده.
همچنین می توانید با IRAهای خودگردان باز کرده و سرمایه گذاری کنید.
به چه چیزی توجه کنید: EquityMultiple فقط سرمایه گذاران معتبر را می پذیرد، بنابراین اگر دارایی خالص شما کمتر از 1 میلیون دلار باشد، این گزینه مناسبی نیست. علاوه بر این، حداقل سرمایه گذاری در سطح بالایی قرار دارد، بنابراین آماده باشید که بین 10000 تا 20000 دلار برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هزینه کنید.
چرا برجسته است: Yieldstreet املاک و مستغلات و سایر سرمایه گذاری های جایگزین را به سرمایه گذاران معتبری که حداقل 1000 دلار برای سرمایه گذاری دارند، ارائه می دهد. در حال حاضر می توانید در انواع دارایی های جایگزین زیر با Yieldstreet سرمایه گذاری کنید: املاک و مستغلات، امور مالی قانونی، امور مالی دریایی، امور مالی تجاری و مصرف کننده، و امور مالی هنر.
اما اگر یک سرمایه گذار معتبر نیستید نگران نباشید. هنوز هم می توانید در صندوق Yieldstreet Prism سرمایه گذاری کنید. این صندوق حداقل به 5000 دلار نیاز دارد، اما به شما امکان می دهد در چندین نوع دارایی جایگزین سرمایه گذاری کنید. اسکناس‌های کوتاه‌مدت این شرکت حداقل 1000 دلار نیاز دارند، و بیشتر سرمایه‌گذاری‌های دیگر آن حداقل 10000 دلار است (اسنادهای کوتاه‌مدت سرمایه‌گذاری‌هایی هستند که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند در طول مدت یادداشت، پرداخت‌های بهره منظم را دریافت کنند).
Yieldstreet همچنین در مقایسه با برخی دیگر از برنامه های املاک و مستغلات در این جمع بندی، شرایط سرمایه گذاری ملایم تری دارد. شما می توانید برای مدت کوتاهی مانند شش ماه یا تا پنج سال سرمایه گذاری کنید.
به چه چیزی توجه کنید: اگر به دنبال ایجاد پس انداز بازنشستگی خود هستید، IRA بین 299 تا 399 دلار در سال برای شما هزینه خواهد داشت. موجودی حساب بین 0 تا 99999 دلار 299 دلار در سال هزینه دارد، در حالی که برای موجودی بین 100000 تا 249999 دلار سالانه 399 دلار پرداخت خواهید کرد. اگر 250000 دلار یا بیشتر در حساب خود دارید، سالانه 399 دلار نیز پرداخت خواهید کرد.
Yieldstreet همچنین در درجه اول برای سرمایه گذاران معتبر یا افرادی با دارایی خالص حداقل 1 میلیون دلار در دسترس است. اگر یک سرمایه گذار غیر معتبر هستید، همچنان می توانید با Yieldstreet سرمایه گذاری کنید، اما فقط به یک صندوق دسترسی خواهید داشت: صندوق Yieldstreet's Prism.
چرا برجسته است: با حداقل نیاز سرمایه گذاری 25000 دلاری، CrowdStreet به طور خاص به سرمایه گذاران معتبر خدمت می کند. این پلتفرم به شما امکان می دهد از سه طریق در املاک تجاری سرمایه گذاری کنید: وجوه و وسایل نقلیه متنوع، معاملات فردی و سبدهای سفارشی.
با گزینه وجوه و وسایل نقلیه متنوع CrowdStreet، می توانید یک سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را برای افزودن به سبد خود انتخاب کنید. اگر بیشتر از سرمایه‌گذاران DIY هستید، می‌توانید از گزینه سرمایه‌گذاری معاملات فردی برای انتخاب مستقیم فرصت‌های سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات خود از طریق بازار CrowdStreet استفاده کنید.
و اگر به دنبال کمی راهنمایی بیشتر در زمینه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هستید، گزینه سرمایه گذاری پرتفوی سفارشی این شرکت یک سبد املاک سفارشی و حرفه ای مدیریت شده را برای شما ایجاد می کند.
CrowdStreet برای پیوستن به پلتفرم یا دسترسی به فرصت های املاک و مستغلات هیچ هزینه ای از سرمایه گذاران دریافت نمی کند. عمدتاً هزینه های حامیان املاک و مستغلات را دریافت می کند. این به طور کلی از 0.50٪ تا 2.5٪ متغیر است.
به چه چیزی توجه کنید: CrowdStreet فقط برای سرمایه گذاران معتبر است و برای شروع سرمایه گذاری به حداقل 25000 دلار نیاز دارید. این شرکت همچنین معمولاً از شما می‌خواهد که حداقل سه تا پنج سال سرمایه‌گذاری بخرید و نگه دارید، بنابراین CrowdStreet برای سرمایه‌گذاران معتبری که می‌توانند پول خود را برای چندین سال پارک کنند، بهترین است.
تحقیقات بخش مهمی از انتخاب بهترین پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری جمعی در املاک و مستغلات است، و اینسایدر تنها وب‌سایتی نیست که بهترین برنامه‌های املاک و مستغلات را مقایسه می‌کند. برای کمک به تصمیم گیری شما، ما انتخاب های برتر خود را با لیست های سایر نشریات مقایسه کرده ایم.
ماموریت ما در Personal Finance Insider کمک به افراد باهوش است که با پول خود بهترین تصمیم را بگیرند. ما می دانیم که "بهترین" اغلب ذهنی است، بنابراین مزایای واضح یک محصول مالی را همراه با هرگونه محدودیت برجسته می کنیم.
ما ساعت‌ها صرف مقایسه و تضاد ویژگی‌ها و چاپ دقیق برنامه‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات کردیم تا شما مجبور نباشید.
ما ده‌ها پلتفرم تأمین مالی جمعی املاک و مستغلات را بررسی کردیم تا بهترین گزینه‌ها را برای کارمزدهای پایین، انواع سرمایه‌گذاری و ویژگی‌های حساب تعیین کنیم. برای اطمینان از اینکه چیزی را از دست ندهیم، جمع بندی خود را با سایت های مقایسه محبوب مانند Investopedia و NerdWallet نیز ارجاع دادیم.
سرمایه‌گذاری جمعی استراتژی است که به موجب آن کسب‌وکارهای خاص از اینترنت و دیگر پلت‌فرم‌های رسانه‌های اجتماعی برای جذب سرمایه‌گذاران استفاده می‌کنند. برنامه‌های تامین مالی جمعی املاک و مستغلات همان فرصت را برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند در املاک تجاری یا سایر دارایی‌های املاک سرمایه‌گذاری کنند، ارائه می‌دهند.
پلتفرم تامین مالی جمعی، پول هر سرمایه گذار را در هر سرمایه گذاری در املاک و مستغلات که ارائه می دهد جمع می کند. به عنوان مثال، این برنامه ممکن است پول سرمایه گذاران را در REIT و یا سایر دارایی ها جمع کند.
این به میزان تحمل ریسک و اهداف پس انداز شما بستگی دارد. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به شدت غیر نقدینگی است، بنابراین شما نمی توانید به راحتی با سرمایه گذاری در بورس یا سهام، پول خود را به پول نقد تبدیل کنید. علاوه بر این، اکثر برنامه‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات از شما می‌خواهند که سرمایه‌گذاری‌های خود را حداقل به مدت پنج سال نگه دارید تا بتوانید بازده بالاتری کسب کنید.
اما اگر می‌خواهید بدون خرید و مدیریت ملک، در املاک سرمایه‌گذاری کنید، اپلیکیشن‌های املاک این امکان را فراهم می‌کنند. و اکثر آنها مدیریت خودکار حساب را ارائه می دهند، بنابراین شما مجبور نخواهید بود نگران سرمایه گذاری مجدد سود سهام باشید یا خودتان به دنبال اهداف بزرگ باشید.
اگر می توانید اجازه دهید پول خود برای چند سال رشد کند و رشد کند، برنامه های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می توانند برای شما مناسب باشند. با این حال، اگر به دنبال بازدهی سریع تر و تعهدات کوتاه مدت هستید، ممکن است بخواهید سرمایه گذاری سهام را در نظر بگیرید.

افشا: این پست ممکن است محصولات و خدمات مالی را برجسته کند که می تواند به شما کمک کند با پول خود تصمیمات هوشمندانه تری بگیرید. ما توصیه سرمایه گذاری نمی کنیم یا شما را تشویق به اتخاذ یک استراتژی سرمایه گذاری خاص نمی کنیم. اینکه چه تصمیمی با پول خود دارید به خودتان بستگی دارد. اگر بر اساس یکی از توصیه های ما اقدامی انجام دهید، ما سهم کمی از درآمد را از شرکای تجاری خود دریافت می کنیم. این تأثیری در ارائه محصول یا خدمات مالی ما ندارد. ما مستقل از تیم فروش تبلیغات خود کار می کنیم. استانداردهای سرمقاله ما را بخوانید .
برای شما

source

توسط perfectmoment