یک شرکت تحقیقاتی برجسته بر تحول دیجیتالی تمرکز کرده است.
خوب
مشترک از آن زمان فعال است
سرمایه گذاری پول شما می تواند به شما در تبدیل یک دلار به دلار دیگر کمک کند و به شما این توانایی را می دهد که بدون نیاز به تلاش بیشتر ثروت ایجاد کنید. به لطف بهره مرکب و انواع خودروهای سرمایه گذاری ، می توانید تصمیم بگیرید که پول خود را در کجا قرار دهید.
یک نوع سرمایه گذاری که می تواند به تنوع پول شما کمک کند ، صندوق سرمایه گذاری مشترک است که از سرمایه گذاران پول دریافت می کند و آن را به صورت صندوق جمع می کند. این صندوق ها در اوراق بهادار مختلف مانند سهام ، اوراق قرضه و بدهی کوتاه مدت سرمایه گذاری می کنند. صندوق های سرمایه گذاری اغلب به طور فعال اداره می شوند ، اما نه همیشه.
در اینجا نحوه شروع سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک آورده شده است.
قبل از شروع سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری ، مهم است که ابتدا درآمد فعلی ، هزینه ها ، تعهدات بدهی ماهانه و دارایی خالص خود را مرور کنید تا ببینید وضعیت مالی شما چگونه است.
شما بدون ایجاد یک پایه مناسب خانه ای نمی سازید – و همین امر در مورد امور مالی شما نیز صدق می کند. اگر می خواهید سرمایه گذاری کنید ، داشتن صندوق اضطراری و بدهی قابل کنترل مهم است. چرا؟ از آنجا که سرمایه گذاری ریسک پذیر است ، مهم نیست که چگونه به آن نگاه کنید. راه هایی برای به حداقل رساندن ریسک خود با تعیین میزان تحمل ریسک وجود دارد ، اما بسیار مهم است که شما پایه و اساس مالی و شبکه ایمنی را تنظیم کرده باشید.
آگاهی از وضعیت مالی شما در حال حاضر می تواند میزان سرمایه گذاری شما و میزان تخصیص دارایی شما را بر اساس تحمل ریسک شما نشان دهد.
علاوه بر این ، هنگام سرمایه گذاری ، اهداف کوتاه مدت و بلند مدت خود را نیز در نظر بگیرید. آیا از این مبلغ برای پیش پرداخت در پنج سال استفاده می شود؟ یا برای 30 سال بازنشستگی شما؟ دانستن اهداف خود و داشتن یک برنامه زمانی دقیق می تواند اطمینان حاصل کند که شما در مسیر خود قرار دارید و می دانید چرا در وهله اول سرمایه گذاری می کنید.
به گفته کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) ، صندوق سرمایه گذاری یک شرکت سرمایه گذاری باز است که در SEC ثبت شده است و از سرمایه گذاران مختلف پول جمع آوری می کند تا در کلاس دارایی ها مانند سهام ، اوراق قرضه و غیره قرار دهد.
وقتی در صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری می کنید ، در نهایت سهام صندوق سرمایه گذاری مشترک را خریداری می کنید که نشان دهنده مالکیت نسبی کل سبد سهام است.
"صندوق های سرمایه گذاری سبد سهام مختلفی هستند که موضوع مشترکی در پشت آنها وجود دارد ، مانند" صندوق رشد سهام ایالات متحده "یا" صندوق بازارهای توسعه یافته پایدار ". گری گروال ، یک برنامه ریز مالی معتبر و نویسنده "پنج مالی ، 325 راه برتر پس انداز " ، توضیح می دهد که آنها معمولاً دارای ارزش خالص دارایی هستند که بر خلاف قیمت سهام که در طول روز در بازارها در نوسان است ، یک بار در روز تعیین می شود. کسب درآمد و پیشرفت برای بازنشستگی قبل از 65 سالگی . "
انواع مختلفی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک وجود دارد که می توانید در آنها سرمایه گذاری کنید:
در بسیاری از موارد ، صندوق های سرمایه گذاری مشترک توسط یک متخصص سرمایه گذاری مدیریت می شود. اما امکان سرمایه گذاری منفعلانه در صندوق های سرمایه گذاری مشترک نیز وجود دارد که معمولاً صندوق شاخص نامیده می شود. همچنین: صندوق های سرمایه گذاری می توانند صندوق های شاخص باشند – و بالعکس.
صندوق های سرمایه گذاری مشترک با یک مدیر حرفه ای کار می کند که هدف اصلی آن کمک به شما در شکست بازار است. آنها هنگام انتخاب اوراق بهادار برای سرمایه گذاری و بررسی عملکرد ، بار سنگینی را بر دوش می کشند.
صندوق های مدیریت منفعل مانند صندوق های شاخص هدف مطابقت با نتایج یک شاخص خاص را دارند و مدیر حرفه ای ندارند. به این ترتیب ، این یک روش منفعل برای سرمایه گذاری است زیرا هیچ کمک خارجی وجود ندارد. هیچ کمک خارجی معمولاً به معنی کاهش هزینه ها نیست.
به منظور تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری های خود ، می خواهید در انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنید و نه فقط یک نوع در یک بخش خاص.
نکته سریع: وجوه تاریخ هدف به راحتی قابل تشخیص است زیرا معمولاً شامل تاریخ مورد نظر است ، مانند Fidelity Freedom 2050 Fund.
پس از تحقیق در مورد انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری مشترک ، می خواهید در مورد اینکه آیا می خواهید یک استراتژی منفعل یا فعال داشته باشید ، روشن باشید.
صندوق های سرمایه گذاری فعال که مدیریت می شوند ، گرانتر هستند ، زیرا پر از هزینه هستند ، می توانند بخشی از سرمایه گذاری شما را از بین ببرند و همچنین ممکن است منجر به وقایع مالیاتی شوند.
به عنوان مثال ، ممکن است توزیع صندوق های متقابل وجود داشته باشد که باید گزارش دهید و مالیات بپردازید. هنگامی که در صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری می کنید ، می توانید توزیع سود سرمایه و همچنین پرداخت سود سهام دریافت کنید. این می تواند چیز خوبی باشد ، اما ممکن است پیامدهای مالیاتی نیز داشته باشد.
بسته به کاری که مدیر صندوق سرمایه گذاری مشترک شما انجام می دهد ، ممکن است به دلیل تفاوت در دارایی ها ، مالیات بیشتری افزایش یابد.
هنگامی که دارایی را می فروشید ، انتظار می رود مالیات بر سود سرمایه بپردازید اگر دارایی را بیش از یک سال نگه دارید و ارزش آن افزایش یابد. اگر آن را کمتر از آن نگه دارید ، از نرخ درآمد معمولی که بیشتر است (که می تواند تا 37 compared در مقایسه با 20 be باشد) مشمول مالیات خواهید شد.
صندوق های سرمایه گذاری مشترک غیرفعال ، مانند صندوق های شاخص ، به دنبال تکرار بازدهی بازار از یک شاخص خاص ، مانند S&P 500 که همیشه محبوب بود ، هستند. آنها برای سرمایه گذاران مقرون به صرفه تر هستند زیرا هزینه های کمتری وجود دارد زیرا نهادی وجود ندارد که سرمایه گذاری را مدیریت کند ، زیرا شما خودتان آن را مدیریت می کنید.
گروال توضیح می دهد: "صندوق های فعال معمولاً دارای نسبت هزینه های بالاتری هستند و حتی ممکن است با هزینه فروش همراه باشند. فعال این بدان معناست که مدیران سبد انسانی وجود دارند که وظیفه آنها مدیریت سرمایه گذاری ها در صندوق سرمایه گذاری مشترک برای غلبه بر بازار است."
در بسیاری از موارد ، وجوه تحت مدیریت فعال در واقع در بلندمدت از وجوه مدیریت شده منفعل بهتر عمل نمی کنند.
"مطالعات متعدد نشان داده است که با گذشت زمان شکست بازار بسیار دشوار است ، بنابراین صندوق های منفعل مانند صندوق هایی که شاخص S&P 500 را دنبال می کنند ممکن است انتخاب بهتری برای کسانی باشد که در مورد هزینه ها نگران هستند ، زیرا نسبت هزینه های صندوق های غیرفعال به طور معمول بسیار کمتر از همتایان فعال آنها ، "می گوید گرووال.
برای درنظر گرفتن تاثیر و هزینه ها می توانید از ابزار Fund Fund Analyzer ( مرجع تنظیم کننده صنعت مالی ) یا FINRA استفاده کنید. همچنین می توانید به دفترچه صندوق سرمایه گذاری مشترک برای تفکیک هزینه ها ، خطرات و عملکرد کلی نگاه کنید. برای صندوق های سرمایه گذاری مشترک فعال و غیرفعال ، شما همچنین می خواهید نسبت هزینه را در نظر بگیرید که شامل هزینه های مربوط به مدیریت حساب شما می شود.
پس از تحقیق در مورد انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک و انتخاب استراتژی ، می خواهید سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری را آغاز کنید.
گروال خاطرنشان می کند: "به راحتی می توان از طریق برنامه بازنشستگی محل کار خود ، IRA ، یا افتتاح حساب کارگزاری از طریق Fidelity ، Schwab و Vanguard در صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کرد."
وقتی در صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری می کنید ، سهام را از یک کارگزاری یا از صندوق واقعی خریداری می کنید. میزان پرداختی شما بر اساس هزینه فروش یا بار فروش و همچنین ارزش خالص دارایی صندوق در هر سهم متفاوت است. ممکن است بتوانید در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید که بار فروش آنها نیز در ارتباط با آنها نیست.
برای شروع کارگزاری یا شرکتی را برای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری انتخاب کنید. می توانید برخی از گزینه های محبوب مانند Fidelity ، Vanguard ، Charles Schwab و Etrade را بررسی کنید . قبل از افتتاح حساب ، حتما دفترچه و هرگونه چاپ خوب را مرور کرده و موارد زیر را نیز در نظر بگیرید:
پس از افتتاح حساب با یک کارگزاری ، پول را به حساب واریز کنید و سپس صندوق سرمایه گذاری مشترکی را که می خواهید خرید و خرید سهام کنید انتخاب کنید. برنامه ای برای افزودن وجوه به طور منظم مانند هر ماه ایجاد کنید و عملکرد خود را مرور کنید تا ببینید آیا تغییراتی باید انجام شود.
نکته سریع: مطمئن شوید که برای درک بهتر نحوه ارتباط انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری مشترک با اهداف و افق زمانی خود ، حتماً تحقیق کنید. تمرکز بیش از حد بر وجوه سهام برای یک هدف کوتاه مدت ممکن است بهترین ایده نباشد.
اگر می خواهید سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک را آغاز کنید ، مهمترین چیزهایی که باید از آنها آگاه باشید ، استراتژی های فعال و غیرفعال و هزینه هایی است که با هر انتخاب می تواند به همراه داشته باشد. انتخاب شما میزان پرداخت شما را تعیین می کند و همچنین این که آیا رویکرد عملی یا عملی را در پیش می گیرید.
سرمایه گذاری در صندوق های متقابل می تواند راهی آسان برای تنوع بخشیدن به سبد سهام شما باشد و همچنین اگر می خواهید سهام خود را بازخرید کنید ، یک فرآیند بازخرید مستقیم ارائه می دهد.

source

توسط perfectmoment